Questa informativa riguarda il trattamento dei dati personali delle persone con cui Frame Asset Management SA intrattiene un rapporto d'affari: clienti, persone che ci contattano per valutare un mandato, aventi diritto economico, rappresentanti e procuratori. Il trattamento dei dati raccolti attraverso il sito web è descritto separatamente nella Privacy Policy.

Titolare del trattamento

Titolare è Frame Asset Management SA, Via Antonio Vanoni 4, CH-6900 Lugano, Svizzera. Per ogni questione relativa ai dati personali è possibile scrivere a info@frameam.ch, telefonare al +41 91 921 38 72 oppure inviare una comunicazione all'indirizzo postale della sede.

Perché trattiamo i suoi dati

Trattiamo dati personali per tre ragioni distinte, che è utile tenere separate perché comportano conseguenze diverse sui suoi diritti.

Per eseguire il mandato. Senza i dati necessari a identificarla, a definire il suo profilo di rischio e a impartire disposizioni alla banca depositaria non possiamo prestarle il servizio. Il conferimento di questi dati è quindi una condizione del rapporto contrattuale.

Perché la legge lo impone. Come gestore patrimoniale autorizzato dalla FINMA siamo tenuti a identificare la clientela, ad accertare l'avente diritto economico e a conservare la documentazione. Su questi trattamenti non abbiamo margine di scelta e lei non può opporvisi finché dura l'obbligo di legge.

Per un nostro interesse legittimo. Rientrano qui la sicurezza informatica, la gestione di contenziosi e il miglioramento dei servizi. In questi casi lei può opporsi, e valutiamo la sua opposizione caso per caso.

Quali dati trattiamo

• Dati di identificazione: nome, data e luogo di nascita, cittadinanza, domicilio, documento d'identità, stato civile e, dove rilevante, professione.
• Dati sull'avente diritto economico e sui rapporti di controllo, ove il cliente sia una persona giuridica o un veicolo patrimoniale.
• Dati patrimoniali e finanziari: origine dei valori patrimoniali, consistenza, operazioni, rendimenti, esposizione al rischio.
• Profilo di investimento: obiettivi, orizzonte temporale, tolleranza al rischio, conoscenze ed esperienza in materia finanziaria, secondo quanto richiesto dalla LSerFi.
• Dati fiscali: residenza fiscale, codice identificativo, dichiarazioni ai fini FATCA e dello scambio automatico di informazioni.
• Corrispondenza e documentazione del rapporto: comunicazioni, verbali di colloquio, istruzioni ricevute.

Non trattiamo dati personali degni di particolare protezione ai sensi della legge federale sulla protezione dei dati salvo quando ciò sia indispensabile per adempiere un obbligo di legge, e in tal caso ci limitiamo a quanto strettamente necessario.

Da dove provengono

Nella maggior parte dei casi i dati ci vengono forniti direttamente da lei. Possiamo inoltre riceverli dalla banca depositaria presso cui è aperta la relazione, da suoi rappresentanti o consulenti, e da fonti accessibili al pubblico quali registri di commercio, elenchi di persone politicamente esposte e liste di sanzioni. Queste ultime verifiche sono richieste dalla normativa antiriciclaggio.

A chi comunichiamo i dati

I dati non vengono venduti né ceduti per finalità commerciali di terzi. Possono essere comunicati:

• alle banche depositarie presso cui sono custoditi i valori patrimoniali, per l'esecuzione delle operazioni;
• all'Organismo di Vigilanza (OSFIN) e alla FINMA, nell'esercizio della vigilanza;
• alla società di audit incaricata della revisione prudenziale, vincolata al segreto;
• alle autorità fiscali, nei limiti degli obblighi FATCA e di scambio automatico di informazioni;
• all'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MROS), quando ricorrano i presupposti di legge;
• ad autorità giudiziarie, su richiesta fondata su una base legale;
• a fornitori di servizi informatici che operano su nostra istruzione e sono vincolati contrattualmente alla riservatezza.

Nei casi previsti dalla legge la comunicazione avviene anche senza il suo consenso e, in materia di riciclaggio, senza che possiamo informarla.

Trasferimenti all'estero

Alcuni trattamenti comportano la trasmissione di dati fuori dalla Svizzera: è il caso dello scambio automatico di informazioni verso le autorità fiscali del suo Stato di residenza, delle segnalazioni FATCA e dell'esecuzione di operazioni su mercati esteri. Quando il Paese di destinazione non offre una protezione adeguata secondo l'elenco del Consiglio federale, adottiamo garanzie contrattuali riconosciute. Ove i trasferimenti discendano da un obbligo di legge o siano indispensabili all'esecuzione del mandato, avvengono su tale base.

Segreto professionale

Al di fuori dei casi sopra elencati i dati che la riguardano restano riservati. Il personale di Frame AM è vincolato al segreto professionale, che permane anche dopo la fine del rapporto di lavoro e dopo la chiusura della relazione con lei.

Per quanto tempo li conserviamo

La documentazione relativa all'identificazione della clientela e alle operazioni è conservata per dieci anni dalla cessazione della relazione d'affari o dall'esecuzione dell'operazione, come richiesto dalla normativa antiriciclaggio e dagli obblighi contabili. Gli altri dati sono conservati per il tempo necessario alle finalità per cui sono stati raccolti, e successivamente cancellati o anonimizzati. Una richiesta di cancellazione non può essere accolta per i dati soggetti a un obbligo legale di conservazione, finché tale obbligo dura.

Sicurezza

Adottiamo misure tecniche e organizzative adeguate a proteggere i dati da accesso non autorizzato, perdita e alterazione: controllo degli accessi, cifratura delle comunicazioni, copie di sicurezza e formazione del personale. Nessuna misura offre una garanzia assoluta; in caso di violazione della sicurezza che comporti un rischio elevato per i suoi diritti, la informeremo secondo quanto previsto dalla legge.

I suoi diritti

Lei ha diritto di sapere quali dati trattiamo e di riceverne copia, di farli rettificare se inesatti, di chiederne la cancellazione, di opporsi a determinati trattamenti e di ottenere la consegna dei dati che ci ha fornito in un formato elettronico corrente. Per esercitarli scriva a info@frameam.ch: le risponderemo di norma entro trenta giorni e potremo chiederle di identificarsi, per evitare di comunicare i suoi dati a chi non ne ha diritto.

Questi diritti incontrano due limiti che è corretto anticipare: gli obblighi legali di conservazione, e la tutela del segreto professionale nei confronti di terzi. Se ritiene che il trattamento non sia conforme può rivolgersi all'Incaricato federale della protezione dei dati e della trasparenza (IFPDT), Feldeggweg 1, 3003 Berna.

Decisioni automatizzate

Non assumiamo decisioni che la riguardino basate esclusivamente su un trattamento automatizzato e che producano effetti giuridici o la tocchino in modo analogamente significativo. Le scelte di investimento sono assunte da persone.

Aggiornamenti

Questa informativa può essere aggiornata per adeguarla a modifiche normative o organizzative. La versione applicabile è quella pubblicata su questa pagina.